Aplicativo de Investimentos

, Published in Vencedores 2018

BANCO DO BRASIL

Simulador de Investimentos

 

 

 

Solução ajuda BB a atrair mais de R$ 1 bilhão em sete meses

 

 

 Do Banco do Brasil, Wesley Batista de Queiroz, analista TI B; e Rogério Solda Gregório, assistente empresarial

 

Canais digitais já respondem por 14% da captação de investimentos dos clientes pessoas físicas

Em apenas sete meses, a Unidade de Investimentos do Banco do Brasil conseguiu captar em torno de R$ 1 bilhão ao melhorar a experiência dos clientes por meio de uma nova solução digital. Uma tarefa nada fácil em um segmento que é difícil atrair clientes pela grande oferta em produtos. Os canais digitais já representam perto de 14% dos investimentos dos clientes PF. A expectativa do banco é que as ferramentas digitais de última geração respondam por um incremento anual de 15% na captação desse tipo de investimento.

A avalanche de opções vantajosas aumenta ainda mais a dificuldade em fazer escolhas assertivas, o que contribui para a insegurança do cliente em apostar nos fundos e outros produtos. O BB saiu na frente ao apresentar o Simulador de Investimentos, vencedor do efinance 2018 na categoria Aplicativo de Investimentos. Além de melhorar a experiência do cliente, a proposta destacou-se por oferecer mais segurança, o que contribuiu para elevar a rentabilidade de suas aplicações.

O projeto de R$ 1,6 milhão garante total transparência ao investidor ao fornecer informações cruciais para a operação, como carência, nível de risco, volume, rentabilidade, se é possível fazer resgate automático e tributação. Tudo isso em tempo real. Até abril deste ano, o sistema registrou mais de 1 bilhão em aplicações financeiras e mais de 400 mil clientes utilizaram o simulador.

A definição dos ativos a serem apresentados aos clientes é feita na plataforma administrativa de acordo com os cenários de investimentos e divididos por segmentação e perfil (conservador, moderado, arrojado e agressivo). A partir da combinação de dados da aplicação inicial, como valor e prazo, com dados provenientes de sistemas especialistas (Suitability, Fundos, Poupança, CDB etc.) e das regras do próprio cliente, é possível simular a operação e gerar uma lista de recomendações. A partir daí, a solução mostra ainda uma pesquisa de adesões, apresentando o que outros clientes escolheram, por exemplo.

Do ponto de vista do banco, o lançamento das ferramentas digitais apresentou uma série de benefícios, por exemplo, o ROI % (retorno do investimento) foi quatro vezes superior ao investimento inicial e o payback – avaliado em meses – 2,25. Isso sem falar nas vantagens intangíveis, pois o BB reforça o seu compromisso com o patrimônio dos clientes e a iniciativa é fundamental para reter investidores, melhorar a eficiência operacional na área de captação, além de padronizar as ofertas de investimento.

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